¿Merece la pena una reunión estratégica personal de Empower?
Empower ganó nuestro premio mejor software de finanzas personales para Mac y una de las razones es porque ofrece un consulta remota GRATUITA con un profesional financiero.
Usted no tiene que ser un cliente existente de Empower para obtener una consulta tampoco y no hay obligación de utilizar su software o productos financieros después si decide no hacerlo.
Sin embargo, el servicio está dirigido a aquellos con 100.000 dólares para invertir, que es el mínimo para obtener una consulta.
Aunque la mayoría de los servicios de gestión de patrimonios basados en software son básicamente roboasesores, no pueden adaptar su plan financiero como puede hacerlo un profesional del patrimonio, especialmente para quienes invierten sumas importantes.
Aunque el cuadro de mandos financiero de Empower puede ayudar a optimizar y gestionar sus finanzas, la reunión con un profesional del patrimonio es una de las opciones que lo diferencia de otros servicios de gestión de patrimonios. software de gestión de inversiones para Mac.
Aquí analizamos cómo funciona una consulta de Estrategia Personal de Empower y si merece la pena utilizarla fuera del propio software.
Cómo funciona la consulta
- Contacto inicial y configuración
Para empezar, concierte una consulta gratuita en el sitio web de Empower.
Puedes consultar la lista de asesores financieros de Empower aunque no puedes especificar con cuál quieres programar una reunión.
Tras facilitar información financiera básica, un profesional financiero se pondrá en contacto contigo por teléfono o vídeo.
La reunión debería durar unos 60 minutos.
Durante la consulta, le harán preguntas en profundidad para conocer sus objetivos financieros, ingresos, activos, deudas y planes de jubilación.
Esta reunión se centra en conocer su situación financiera y sus objetivos para poder realizar un análisis personalizado.
- Plan financiero personalizado
Basándose en su consulta, el profesional de Empower preparará un análisis financiero basado en sus necesidades.
Este plan puede abarcar diversos aspectos, como estrategias de asignación de activos, objetivos de jubilación y planificación fiscal.
Algunas de las cosas que hará el asesor de Empower en función de sus circunstancias son:
- Modelar diferentes edades de jubilación
- Buscar señales de alarma en su cartera
- Discutir formas de ayudar a reducir su factura de impuestos
- Planifique el futuro de sus hijos
- Tenga en cuenta la Seguridad Social y la cobertura sanitaria
A continuación, recibirá un informe resumido de Empower para que decida si desea seguir adelante y contratar a Empower para que implemente su Estrategia Personal y gestione sus activos invertibles.
Si decide que quiere que Empower gestione sus activos, tendrá que incorporarse como cliente de pago de Empower Personal Strategy.
Si no desea convertirse en cliente, puede seguir utilizando el panel de control para realizar un seguimiento de su cartera en tiempo real.
El panel de control y la consulta financiera son completamente gratuitos.
- Servicios de seguimiento & Tarifas
Después de la revisión gratuita de la cartera durante la consulta de 2 partes con un profesional financiero de Empower, tiene la opción de incorporarse como cliente de Empower Personal Strategy.
Los servicios de asesoramiento de pago se cobran en puntos básicos (bps) que varían en función de la cantidad invertida.
Los puntos básicos (bps) son una medida de 1/100 de un porcentaje de los fondos invertidos.
Las comisiones de asesoramiento de Empower Personal Strategy parten de 49 pb y llegan hasta 89 pb en función de la cantidad invertida.
A continuación se muestra una tabla comparativa de las comisiones de Estrategia Personal de Empower en función de la cantidad de sus activos que gestiona y lo que obtiene por ello.
Inversiones superiores a 1 millón de dólares
Para inversores de alto valor con más de 1 millón de dólares, existe una escala móvil adicional de comisiones que es:
- Primeros 3 millones de dólares: 0,79%.
- Siguientes 2 millones: 0,69
- Siguientes 5 millones: 0,59
- Más de 10 millones: 0,49
No obstante, existen ventajas adicionales para estos inversores, entre las que se incluyen:
- Acceso a capital privado antes restringido a inversores institucionales
- Una gama de servicios bancarios de BNY Mellon
- Guía de planificación patrimonial para la planificación de herencias
- Una revisión de la cobertura de seguros para ayudar a garantizar una cobertura adecuada
Seguimiento de
Puede realizar un seguimiento de su plan financiero en tiempo real utilizando el tablero de Empower que reúne su patrimonio neto, inversiones y salud financiera en un solo lugar.
Aunque Empower no es el único software financiero que ofrece consultas personalizadas, su software Personal Dashboard es la mejor plataforma que hemos utilizado para hacer un seguimiento de tus finanzas.
Su uso es gratuito y una de las grandes razones por las que clasificamos a Empower el mejor software de seguimiento de inversiones para Mac para Mac.
Entre ellos se incluyen desde una revisión de la inversión hasta un planificador de jubilación sobre el que puede obtener más información en nuestro completo revisión de Empower.
Puedes seguir utilizando estas herramientas de forma gratuita incluso si no quieres inscribirte como cliente de Estrategia Personal de Empower.
Sin embargo, también hay ventajas al convertirse en un cliente de Estrategia Personal que incluyen:
- Cosecha de impuestos
- Reequilibrio disciplinado
- Entrenamiento conductual
- Estrategia de inversión personalizada
Está claro que este servicio puede salir caro, pero bien puede merecer la pena si te ayudan a planificarte financieramente de forma más inteligente.
PREGUNTAS FRECUENTES
¿La primera consulta Empower es realmente gratuita?
Sí, la consulta inicial y la 2ª llamada de análisis son gratuitas.
Qué ofrece Empower que no ofrezcan otros?
La mayor fortaleza de Empower es la combinación de asesores financieros humanos y su software de seguimiento financiero, que es de uso gratuito incluso sin servicios de asesoramiento de pago.
¿Cuánto cuestan los servicios de asesoramiento de Empower?
Los precios pueden variar en función del nivel de servicio y de la complejidad de su situación financiera. Asegúrese de aclarar los costes por adelantado durante su consulta.
¿Recomiendan otros las consultas de Empower?
De acuerdo con la última encuesta de Empower, el 86% sintió que había adquirido más conocimientos después de una consulta, el 84% se sentía más seguro acerca de su jubilación y el 88% recomendaría Empower a otra persona (Encuesta de satisfacción de Empower y datos de IVR a marzo de 2024).
La declaración es proporcionada a usted por NJM Media («Promotor») que ha entrado en un acuerdo de referencia por escrito con Empower Advisory Group, LLC («EAG»). Haga clic en aquí para obtener más información.
Descubra más en www.twos.es
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¿Merece la pena potenciar la estrategia personal?
Empower es una empresa de asesoramiento financiero legítima. La cuenta de efectivo sin comisiones y las herramientas de análisis financiero también son auténticas. Cualquiera que quiera analizar sus hábitos de gasto, hacer un seguimiento de su patrimonio neto y planificar su jubilación puede echar un vistazo a Empower.
¿Merece la pena el panel de control personal de Empower?
Servicios de planificación financiera: 4 de 5 estrellas El cuadro de mandos de Empower, parte de la oferta gratuita, te permite ver todo tu panorama financiero en un solo lugar. Puedes ver fácilmente aspectos como el patrimonio neto, el flujo de caja, los saldos de cartera y la asignación de carteras.
¿Son elevadas las comisiones de Empower?
Empower: Mejor para También obtendrá los beneficios de la cosecha automática de pérdidas fiscales, una característica que no está disponible en todos los robo-asesores. Aun así, Empower cobra una de las comisiones más altas del sector, que sólo disminuye ligeramente una vez que se alcanzan los 3 millones de dólares.
¿Es Empower bueno para las IRA?
Inscribirse en una IRA de Empower Premier es una forma sencilla, directa y de bajo coste de invertir. Además, tiene grandes ventajas fiscales. Puede invertir con confianza en línea con una selección diversificada de fondos de inversión, herramientas de inversión fáciles de usar y orientación personalizada de un asesor de Empower cuando lo desee.
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